Con motivo del cuarto encuentro federal sobre prevención de LD/FT, para sujetos obligados (SO) de la Región Central, llevadas a cabo por la UIF, en la Facultad de Derecho de la Universidad Nacional en la ciudad de Rosario, el día 30/03/2023, en el cual se dieron a conocer estadística confeccionadas por la UIF, resultan relevantes para el presente estudio, que nos permitirán hacer un mapeo de estado de cosas sobre este tema en particular, que podemos ver en el siguiente cuadro, no obstante, este resumen fue publicado por Jorge H. Santesteban Hunter, titulados una mirada acerca de la prevención de Lavado de Activos en Argentina mayo 2023.[1]
Sin embargo, incorporamos modificaciones a este cuadro, que fueron incluidas en el Libro Sobre Lavado de Activos LD/FT, de nuestra autoría, próximo a salir al mercado, en el cual ponemos en claro la problemática y la aplicación del dispositivo legal en la materia a este tipo de conductas.
El reporte corresponde a los ROS en el período enero 2020 a junio 2022, parece indicar que son pocos los SO que reportan dentro de cada grupo común de SO, existen sectores sin reportes en el período evaluado, lo que nos permite reflexionar acerca si tiene sentido mantenerlos dentro del sistema o se registra mucho incumplimiento de estos SO, puede evidenciar también las fuertes mejoras que deben incorporarse en el sistema, que en el presente estado de cosas es gratuito para la UIF, y oneroso en sus costos para los SO.
No obstante, que el aspecto cuantitativo es solo un indicador, a lo mejor no el más importante, o puede decirse que, para que exista calidad debe haber cantidad cualitativo, para poder encontrar lo que se busca, pero para encontrar calidad debe presentarse cantidad antes, debería ser una relación directa, consideramos, no obstante, en déficit de este resumen no marca el resultado de los ROS, es decir, si se encontró efectivamente una operación de LD, en dichos reportes.
Llama la atención la fuerte concentración de ROS, en pocos sectores, quizás esta es la principal conclusión que podemos extraer, que amerita el enérgico viraje que debe tomar el sistema, si sumamos los sectores Entidades Financieras y Operadores de Tarjetas de Crédito concentran el 70% de los ROS emitidos, si le adicionamos con Planes de Ahorro y Registros 85%, de los ROS. Ahí, hay que concentrar los mayores recursos y esfuerzos.
Falta un camino largo por recorrer, para poder aunar criterios, experiencias y debates, que todo ello nos lleve a poder plasmar dicho objetivo en una norma más justa, practica y razonable, que nos lleve a un sitio que, se adapte al contexto en cual se debe aplica de extrema complejidad, el camino no es fácil, pero hay que comenzar a transitar.
[1] Editorial Errepar SA. Profesional y Empresas 06/2023.
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