Cumplimiento UIF para inmobiliarias y corredores matriculados
El corredor inmobiliario matriculado es sujeto obligado ante la UIF. Nos ocupamos del legajo de cada operación, el screening de las partes, el manual de procedimiento y el reporte sistemático mensual.
EL SERVICIO
Qué hacemos por su inmobiliaria
Tomamos la operatoria de prevención de punta a punta, integrada a su flujo de trabajo diario.
Legajo por operación con screening
Confeccionamos el legajo de cada compraventa o locación alcanzada: identificación de las partes, verificación de datos y screening contra los listados que exige la norma.
Manual y autoevaluación
Redacción y actualización del manual PLA/FT a medida de la inmobiliaria, con su matriz de riesgo y el informe bienal de autoevaluación.
Capacitación anual
Programa de capacitación obligatoria para usted y su personal, con constancia para respaldar ante la UIF.
RSM, ROS y requerimientos
Preparamos el Reporte Sistemático Mensual, el ROS cuando corresponde y lo acompañamos en los requerimientos de la UIF.
CÓMO TRABAJAMOS
Cómo trabajamos con su inmobiliaria
Un circuito claro, de la evaluación inicial a la gestión diaria.
Diagnóstico
Revisamos su situación actual frente a la UIF y su matrícula.
Puesta a punto
Manual, matriz de riesgo, inscripción y designaciones al día.
Operación diaria
Legajos y screening operación por operación.
Reportes
RSM, ROS y respuesta a requerimientos.
EL MARCO NORMATIVO
El corredor inmobiliario es sujeto obligado
La Ley 25.246 y la Resolución UIF 43/2024 — modificada por la Res. 56/2024 — alcanzan a los agentes y corredores inmobiliarios matriculados y a las sociedades cuyo objeto sea el corretaje inmobiliario. Toda compraventa de inmuebles es actividad específica; las locaciones quedan alcanzadas a partir del umbral anual.
Identificación
Conocer a cada parte de la operación: identidad, CUIT/CUIL, origen de los fondos y beneficiario final.
Debida diligencia
Screening contra listados (PEP, sanciones, terrorismo) y diligencia reforzada cuando el cliente es de alto riesgo.
Autoevaluación de riesgos
Informe bienal de autoevaluación, con presentación antes del 30 de abril y metodología revisada cada cuatro años.
RSM y ROS
Reporte Sistemático Mensual de las locaciones alcanzadas, del 1 al 15 de cada mes, y ROS cuando corresponde.
LO QUE DISPARA LA OBLIGACIÓN
Umbrales vigentes del corretaje inmobiliario
Los umbrales de la Res. UIF 43/2024 se calculan en Salarios Mínimos Vitales y Móviles (SMVM) y se actualizan cada semestre.
Art. 2 inc. a) y art. 34 · Res. UIF 43/2024
Art. 2 inc. d) · Res. UIF 43/2024
Art. 17 inc. a) · Res. UIF 43/2024
La compraventa de inmuebles es actividad específica sin umbral: toda operación exige legajo, identificación de las partes y conservación de la documentación por diez años. Los importes se actualizan según la evolución del SMVM: verificá siempre la vigencia antes de aplicarlos.
Agendá una reunión informativa
Veamos juntos cómo está su inmobiliaria frente a la UIF y qué necesita para estar al día. Primera consulta sin cargo.
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